ما هو KYC؟
تشير عبارة (KYC) إلى أنشطة العناية الواجبة التي يجب على المؤسسات المالية والشركات الخاضعة للرقابة الأخرى القيام بها للتأكد من المعلومات ذات الصلة من عملائها لغرض القيام بأعمال تجارية معهم. يستخدم المصطلح أيضًا للإشارة إلى لائحة البنك التي تحكم هذه الأنشطة. يتم استخدام عمليات "اعرف عميلك" أيضًا من قبل الشركات من جميع الأحجام بغرض ضمان الامتثال لمكافحة الرشوة لوكلائها أو مستشاريها أو الموزعين. تطالب البنوك وشركات التأمين ووكالات ائتمانات التصدير بشكل متزايد العملاء بتقديم معلومات العناية الواجبة التفصيلية لمكافحة الفساد للتحقق من نزاهتهم ونزاهتهم.
من الذي يجب عليه تطبيق KYC؟
تقع مسؤولية معرفة عميلك (KYC) على عاتق كل مؤسسة مالية و / أو شركة خاضعة للرقابة.
تتطلب اللوائح من هذه الكيانات اعتماد إجراءات اعرف عميلك. وتساعدهم في معرفة / فهم العملاء ومعاملتهم المالية بشكل أفضل لمراقبة معاملاتهم لتحديد ومنع المعاملات المشبوهة.
توصيات KYC
تتضمن ضوابط KYC عادةً ما يلي:
- جمع وتحليل معلومات الهوية الأساسية (المشار إليها في اللوائح الأمريكية وممارسة "برنامج تعريف العميل" أو CIP)
- مطابقة الاسم لقوائم الأحزاب المعروفة (مثل "الشخص المكشوف سياسياً" أو PEP)
- تحديد مخاطر العميل من حيث الميل إلى ارتكاب غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو سرقة الهوية
- إنشاء توقع سلوك المعاملات للعميل
- مراقبة معاملات العملاء مقابل سلوكهم المتوقع والملف الشخصي المسجل وكذلك أقرانهم
اختصاص KYC والمحلية
لوائح KYC محلية ، وتختلف من بلد إلى آخر. كما أن الاختصاص يكون على أساس القسط إلى البلد.
لمعرفة المزيد عن بلدك المحدد ، قم بزيارة: kycmap.com
تبادل KYC و Bitcoin
سياسات KYC أكثر صرامة:
No comments:
اضافة تعليق